金融商品・保険・不動産・税金・年金・ローンなど幅広い知識をもち､包括的な視点から金融や経済に関する知識が要求されるのがファイナンシャルプランナーです。
ファイナンシャルプランナーはそれらについて幅広い知識を持ち､包括的な視点から顧客にとって最良と思われる解決策を提示しなければならないのです。
この様々な領域に関わる包括的な視点が､税理士や弁護士などある特定分野の専門家と区別されるファイナンシャルプランナーの最大の特徴です。
そして､ファイナンシャルプランナーは､このような包括的なアプローチをするために､顧客の収入・支出､資産・負債の状況など､顧客に関するあらゆるデータを集め､現状を分析する必要があります。ファイナンシャルプランナーはその上で問題点を発見し､その解決策を見出し､顧客が実行していくための手助けを行います。
ファイナンシャルプランナーの資格試験には次のような種類があります。
ファイナンシャルプランナーの資格試験には国家資格のファイナンシャルプランナー資格試験と民間資格のファイナンシャルプランナー資格試験の2種類があります。
国家資格のファイナンシャルプランナーであるFP技能士と民間資格のファイナンシャルプランナーである
AFP（国内資格）とCFP（国際資格）です。
国家資格のファイナンシャルプランナーは更新は不要ですが、民間資格のファイナンシャルプランナーは2年ごとの更新が必要です。
ファイナンシャルプランナーの資格試験の中で、2級FP技能士以上の資格試験には学科試験だけでなく実技試験もあります。
最近の資格取得ブームの中でもファイナンシャルプランナーの資格試験を目指す人は特に増加傾向にあります。
先が見えない時代を生き抜くためにファイナンシャルプランナーになって資産防衛の知識を身につけたいとかファイナンシャルプランナーにアドバイスを受けたい人たちが増えていることがファイナンシャルプランナーの資格取得熱に拍車をかけています。
アメリカでは既にファイナンシャルプランナーの資格が人気ナンバー1となっているそうですが、日本でもこのまま行けばファイナンシャルプランナーの資格が花形になることが予想されます。
|
